Компании-обнальщики несколько раз перепродают их между аффилированными посредниками, после чего подставные физические лица продают монеты банку, обналичивая денежные средства. Такие операции обычно проводятся на 10-25 млн рублей каждая
Центробанк России выявил схему отмывания денег с помощью инвестмонет. Компании-обнальщики несколько раз перепродают их между аффилированными посредниками, после чего подставные физические лица на законных основаниях продают монеты банку, обналичивая денежные средства. Такие операции обычно проводятся в размере 10-25 млн рублей каждая, оценивают эксперты РБК.
Речь идет о монетах из золота или серебра. Они считаются законным средством платежа наряду с обычными монетами и могут использоваться в расчетах по номиналу, но реальная стоимость монет меняется и зависит от цены драгметалла, объясняет адвокат Forward Legal Олесь Груздев:
Олесь Груздев адвокат Forward Legal «С одной стороны, они являются средством платежа, с другой стороны, их стоимость привязана к стоимости драгоценного металла. Когда вы приобретаете инвестиционную монету, вам не нужно в обычной ситуации подтверждать источник происхождения ваших денежных средств, вы просто их предоставляете, условно говоря, в банк, получаете эту монету, можете ей рассчитываться, передавать от одного лица к другому. Нигде не фиксируется момент передачи права собственности, и в определенный момент вы можете продать эту монету обратно в банк, причем в любой банк, не только тот, у которого вы купили. Есть довольно простой механизм реализации монеты и получения за нее некого эквивалента в размере некой суммы денежных средств. И, скорее всего, регулятор в ближайшее время эту схему пресечет по тем же основаниям, по которым пресекал вексель: они просто будут устанавливать основания приобретения этой монеты, экономическую целесообразность движения денежных средств от разных субъектов, которые покупали и продавали эту монету, и дальше будут оценивать, насколько целесообразно, например, если монета сменила в течение месяца 50 собственников. Совершенно логичный вопрос, что побудило этих 50 собственников купить и продать монету с неким ограниченным временным интервалом, какая экономическая цель. Если эта экономическая цель не будет выявляться, скорее всего, Центральный банк установит, что это является схемой обнала, и они будут устанавливать определенный механизм, чтобы банки при продаже и покупке этих монет приводили некий комплаенс и ограничили такие сделки».
Бороться с такой схемой можно с помощью обязательных проверок приобретателей и продавцов монет со стороны банков. Для этого нужно «требовать от продавцов монет предоставить всю цепочку сделок по переходу права собственности на монеты», полагают эксперты.