Консервативные инвесторы обычно выбирают акции и облигации для вложения средств. Однако на рынке существует множество других доступных инструментов. Рассказываем, как понять, что вы готовы ими пользоваться.
Толерантность к риску
Когда человек начинает инвестировать, первое время он в себе не уверен. Поэтому ему проще держаться понятной истории про акции и облигации. Многие для начала выбирают облигации проверенных компаний, ОФЗ и акции крупных эмитентов, которые стабильно платят дивиденды. Это понятно, потому что рисковать с порога — не самое лучшее решение.
Однако проходит время, инвестор разбирается в теме, набирается опыта, начинает пользоваться теханализом и больше не удивляется словам типа «усредниться» или EBITDA. Вместе со знаниями приходит и понимание, какой уровень риска допустим.
Готовность пройти тесты для «неквалов»
Пора приступить к освоению новых инструментов на практике. Но нужно учесть, что в октябре 2021 г. вступили в силу изменения в законе «О рынке ценных бумаг». С тех пор неквалифицированные инвесторы могут получить доступ к некоторым операциям только после прохождения тестов.
Прохождение каждого теста открывает доступ к определенным типам сделок: сделкам с неполным покрытием, покупке паев иностранных ETF, торговле фьючерсами и опционами и т.д.
Поэтому, если вы решились, например, инвестировать в структурные облигации — пройдите тест и действуйте. Подготовиться к тестированию вам поможет наш обучающий курс.
Хочется больше денег
Часто неопытные или консервативные инвесторы воспринимают рынок как место для сохранения капитала. Но, на рынке можно неплохо зарабатывать, если изучить, как работают сложные инструменты. Например, торговать фьючерсами и опционами — это один из способов заработать «быстрые деньги» на срочном рынке. Внутри зашито «плечо»: для открытия позиции на срочном рынке не обязательно иметь на счете всю стоимость, достаточно только части. Это называется гарантийное обеспечение (ГО). За счет этого с помощью фьючерсов и опционов можно сформировать достаточно крупную позицию, имея сравнительно небольшой капитал.
Но помните, что это инструменты с высоким уровнем риска. Да, вы можете быстро заработать деньги, но также легко рискуете потерять их.
Освоенные инструменты не дают возможности зарабатывать на трендах
Допустим, вы «прокачались» до такой степени, что у вас получается прогнозировать тренды на рынке. Например, какая динамика будет в ценах на сырье или в валюте, как изменится волатильность, процентные ставки и т.д.
Умея анализировать и предсказывать ситуацию, можно осваивать новые операции: торговлю на валютном рынке, валютные спреды, фьючерсы и опционы, сделки РЕПО с центральным контрагентом (ЦК), биржевые фонды и другое.
Вы готовы стать квалифицированным инвестором
Неквалифицированные инвесторы могут пройти тесты и получить доступ к дополнительным инструментам, но далеко не ко всем. У «квалов» же есть возможность инвестировать в бумаги эмитентов из недружественных стран, структурные продукты, иностранные гособлигации и другие инструменты, к которым сейчас у «неквалов» нет доступа.
Самый простой способ получить статус квалифицированного инвестора — владеть имуществом или ценными бумагами на сумму от 6 млн руб.
Отметим, что если вы уверены в своих силах и действительно хотите стать «квалом», то вам стоит поторопиться, поскольку в июле 2023 г. представитель Банка России объявил, что имущественный ценз для получения этого статуса скоро поднимут до 24 млн руб.
О том, как еще можно получить статус «квала» и к каким инструментам у них есть доступ — читайте в нашем материале.